FAQ sur la gestion de patrimoine
Vous avez une autre question ?
À qui s’adresse la gestion de patrimoine ? Entreprises ou particuliers ?
La gestion de patrimoine s’adresse à toute personne qui souhaite prendre le temps de se créer ou d’optimiser son patrimoine. Cela concerne chaque personne en tant que particulier, mais également les professionnels (artisan, commerçant, chef d’entreprise…).
Quel est le montant minimum d’investissement pour faire appel à vos services ?
Si la plupart de nos clients ont des revenus ou un patrimoine important, nous abordons notre relation par un premier rendez-vous de découverte qui nous permettra de voir si nous pouvons vous apporter des solutions.
Quelles sont les différences entre mon conseil à la banque et vous ?
Nous ne faisons pas le même métier. Nous ne pouvons recevoir directement de fonds en dehors des honoraires s’ils sont dus. Notre démarche est avant tout une démarche de conseil et d’accompagnement sur le long terme. Notre indépendance vous garantit l’accès à une gamme complète de produits sélectionnés en toute objectivité.
Combien coûtent vos services ?
Le premier rendez-vous est un rendez-vous de présentation et de recueil d’information. Celui-ci est donc complètement offert. Par la suite, nous établirons une lettre de mission qui vous indiquera les conditions financières de notre mission si celle-ci est acceptée.
Comment assurez-vous le suivi dans le temps ?
Nous accompagnons nos clients du début de la relation et cela jusqu’à la fin de notre mission. Nous assurons un suivi complet par RDV réguliers en présentiel ou en visioconférence.
Quelles garanties offrez-vous ?
Nous sommes couverts par une responsabilité civile professionnelle qui couvre l’intégralité de nos activités. De plus, nous avons l’interdiction de détenir les fonds provenant de nos clients.
Qu’est-ce que la CNCGP ?
Notre cabinet est adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (https://www.cncgp.fr), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (https://www.amf-france.org).
À ce titre, nous nous sommes engagés à respecter le code de déontologie de la CNCGP. Nous devons également suivre chaque année un volume d’heures réglementé de formations agréées par les autorités de tutelle.
Votre cabinet propose-t-il de la défiscalisation ?
Une partie du cœur de métier d’un conseiller en gestion de patrimoine est l’optimisation de la fiscalité. Cette optimisation peut se faire par le biais d’investissements immobiliers, financiers ou par l’intermédiaire de conseils ciblés en la matière.
Peut-on investir dans l’immobilier avec vous ?
Notre offre est globale et nous sommes habilités à vous proposer une offre immobilière.
Nous sommes titulaires de la carte Transaction immobilière et fonds de commerce.
Les différentes solutions que nous pouvons vous apporter répondront à vos besoins et vos objectifs.
